2025년 종합소득세 홈택스 셀프 신고 초간단 가이드

 

매년 5월~6월은 종합소득세 신고 기간인데요,
직장인도 ‘부업’이나 ‘기타 소득’이 있다면 반드시 종합소득세 신고를 해야 해요.
막막하고 어려워 보이지만, 홈택스를 통해 혼자서도 충분히 신고할 수 있답니다.

이번 포스팅에서는 2025년 귀속 종합소득세를 홈택스로 간편하게 셀프 신고하는 방법을 단계별로 안내드릴게요!

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1️⃣ 나는 종합소득세 신고 대상일까?

보통 직장인은 회사에서 연말정산을 해주기 때문에 종합소득세와는 관계없다고 생각하기 쉬워요.
하지만 아래 항목에 해당된다면 종합소득세 신고 대상자입니다.

✔️ 부업으로 프리랜서나 인플루언서 활동
✔️ 블로그/유튜브 수익
✔️ 강의료, 원고료 등 기타소득
✔️ 배당·이자·연금 등 금융소득이 일정 기준 이상

👉 확인 방법

• 카카오톡·우편 안내가 온 경우는 거의 확실한 대상자입니다.
• 못 받으셨다면 홈택스 접속 후
  My 홈택스 > 우편물 발송내역 조회
  또는
  세금신고 > 종합소득세 신고 > 신고 도움 서비스 조회에서
  본인이 신고 대상자인지 확인할 수 있어요!

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2️⃣ 홈택스 ‘신고 도움 서비스’부터 꼭 확인하세요

홈택스에서는 신고에 필요한 자료를 자동으로 정리해주는 서비스를 제공해요.

🔹 접속 경로:
홈택스 로그인 > 세금 신고 > 종합소득세 신고 > 신고 도움 서비스

여기서 확인 가능한 정보:

• 나의 기장의무: 간편장부 vs 기준경비율
• 2024년 귀속 소득 현황: 사업·이자·배당·연금·기타소득 등
• 공제 자료: 미리 낸 세금(기납부세액), 연금저축 납입액 등

💡 이 자료를 꼭 참고하고 신고를 시작해야 정확한 세금 계산이 가능합니다!

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3️⃣ 간편장부 대상자, 기준경비율로 신고하면 손해?!

홈택스에서 ‘기준경비율 적용자’로 표시됐다고 해서 무조건 기준경비율로 신고하는 건 위험할 수 있어요.

📌 기준경비율이란?
소득의 일정 비율만 비용으로 인정해주는 방식이에요.
예: 수익 4,600만 원 × 기준경비율 13.2% → 약 600만 원만 비용 인정

❗ 실제 지출이 더 많았다면 세금을 더 내야 합니다!
실제로는 세금이 최대 5배 더 나올 수 있어요.
👉 간편장부 대상자라면 직접 간편장부를 작성해서 신고하는 것이 유리합니다.

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4️⃣ 홈택스에서 종합소득세 신고 시작하기 (간편장부)

이제 본격적으로 홈택스에서 신고하는 방법을 알아볼게요.

① 홈택스 로그인 후
② 세금 신고 > 종합소득세 신고 클릭
③ 안내 메시지가 뜨면 ‘일반 신고서 작성’으로 진입
④ 기본 정보 자동입력 → 확인 후 다음 단계로!

📝 주의:

• 장애인 등록 여부가 있다면 체크!
• 주소, 연락처 자동 입력 확인

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5️⃣ 소득 항목 선택 후 간편장부 작성하기

• 홈택스가 자동으로 당신의 소득 항목을 보여줘요.
  (사업, 근로, 금융, 기타 등)
• 해당 소득을 ‘적용’ 버튼으로 선택하고 넘어가세요.

이제 사업소득 명세서 입력!

✔️ 수익 금액 입력
✔️ 지출 내역 입력 (업종에 따라 구분)
예)

• 매입비, 광고비, 건강보험료, 주민세, 차량비 등
• 업종 코드가 여러 개일 경우 각 코드마다 별도로 입력 필요!

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6️⃣ 미리 낸 세금과 공제 항목도 꼭 챙기세요

✅ 원천징수 세금

• 프리랜서 3.3% 떼고 받은 소득?
  👉 원천징수세액 명세서 > 세액 가져오기로 자동 반영

✅ 중간예납 세액

• 사업자등록 되어 있다면 작년에 낸 세금도 입력!

✅ 주요 소득·세액공제 항목

• 인적공제: 부모님, 자녀 등 부양가족
• 국민연금, 노란우산 공제, 건강보험료
• 혼인·출산·입양 세액공제
• 연금계좌 납입액 (단, 공제 한도 확인 필요)

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7️⃣ 마지막 확인 & 지방소득세도 꼭 신고!

모든 입력이 끝났다면, 제출 전 확인 단계에서 꼭 체크하세요:

✅ 소득 자료, 비용 내역, 공제 항목 누락 없나요?
✅ 환급받을 금액 있다면 계좌 정확히 입력했나요?
✅ 기납부세액이 제대로 반영됐나요?

👉 신고서 제출 완료 후, 지방소득세도 위택스에서 신고!

• 위택스 바로가기
• 종합소득분 확정신고 메뉴에서 자동 연동되어 간편하게 가능
• 카드 결제 시 수수료 없는 경우도 많으니 참고!

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📅 신고 기한: 2025년 6월 2일까지!

가산세 없이 신고 완료하려면 기한 내에 하셔야 해요!
처음이 어렵지, 한 번 해보면 다음엔 정말 쉬워져요.
지금 홈택스에 접속해서, 나도 셀프 종소세 신고 도전해 보세요! 💪